„Für unseren Planeten ist es fünf vor zwölf. Höchste Zeit den Klimaschutz auch bei der Geldanlage zu berücksichtigen.“ So wirbt der Investmentfonds Ökoworld Klima (WKN: A0MX8G) zur besten Sendezeit im deutschen Fernsehen. Dies ist für mich Anlass genug, um mir den aktiv gemanagten Fonds einmal genauer anzusehen. Wie investiert dieser? Wie hoch sind die Kosten? Und vor allem: Wie hoch ist die erzielte Rendite?
Das Anlagekonzept des Ökoworld Klima Fonds
Ökoworld AGEntsprechend viel Freiraum haben die Manager des Fonds bei der aktiven Aktienauswahl. Diesen nutzen sie. So enthielt der Fonds zum Ende des ersten Halbjahres 2023 zum Beispiel Aktien des Sportartikelherstellers Adidas (ETR:ADSGN), der Fastfood-Kette Chipotle Mexican Grill (NYSE:CMG), des Halbleiter-Giganten Intel (NASDAQ:INTC) oder der Fitnessstudio-Kette Planet Fitness (NYSE:PLNT).
In meinen Augen sind das alles keine schlechten Aktien. Doch der Bezug zum Klimaschutz (der ja durch den Namen und die Fernsehwerbung suggeriert wird) scheint mir etwas weit hergeholt.
Rendite und Kosten
Nicht berücksichtigt in dieser Rechnung ist jedoch der Ausgabeaufschlag von 5 %. Dieser reduziert das eingangs angelegte Vermögen und verringert die Gesamtrendite somit deutlich. Auf Sicht von fünf Jahren sinkt die Gesamtrendite damit von 44 % auf 37 %.
Im Vergleich zu den beliebtesten Geldanlagen der Deutschen wie Girokonto, Sparbuch und Bausparvertrag ist das immer noch eine wirklich gute Rendite. Doch da der Ökoworld Klima Fonds in internationale Aktien investiert, muss sich dieser den Vergleich mit großen Indizes wie dem S&P 500 oder dem MSCI World (ETR:X010) gefallen lassen. Simple, kostengünstige ETFs auf diese Indizes schnitten in den letzten fünf Jahren besser ab (MSCI World: + 40 %, S&P 500: + 58 %.).
Mein Fazit zu dem Ökoworld Klima Fonds
Doch wahrscheinlich bin ich auch nicht die Hauptzielgruppe des Fonds. In der Fernsehwerbung wird explizit darauf hingewiesen sich bei seiner Bank zu informieren. Im Vergleich zu vielen bei Banken typischerweise verkauften Investmentprodukten scheint mit der Ökoworld Klima Fonds die bessere Wahl zu sein.
Doch ein Kritikpunkt an dem Ökoworld Klima Fonds und an vielen weiteren (vermeintlich) „grünen“ Geldanlageprodukten bleibt bestehen. Sie alle werben mit Themen wie Nachhaltigkeit und Klimaschutz – investieren jedoch auch in Unternehmen, die viele Anleger wahrscheinlich nicht als „grün“ bezeichnen würden. Wer hier wirklich sichergehen möchte sucht sich am besten für sich passende Einzelaktien aus und investiert direkt in diese. Beispiele aus meinem Depot wären das Müllentsorgungs-Unternehmen Waste Management (NYSE:WM) oder der Betreiber von Solar- und Windanlagen Encavis (ETR:ECVG).
Der Artikel Vermeintlicher Ökofokus frisst Rendite?! Darum halte ich mich von Ökoworld Klima Fonds & Co. fern ist zuerst erschienen auf Aktienwelt360.
Hendrik Vanheiden besitzt Aktien von Adidas, Encavis und Waste Management. Aktienwelt360 empfiehlt Aktien von Chipotle Mexican Grill und Waste Management.
Aktienwelt360 2023