Swiss Life steigert im ersten Halbjahr 2023 auf vergleichbarer Basis sowohl den Betriebs- als auch den Reingewinn
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Swiss Life Holding AG (SIX:SLHN) / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Swiss Life steigert im ersten Halbjahr 2023 auf vergleichbarer Basis sowohl
den Betriebs- als auch den Reingewinn
06.09.2023 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Zürich, 6. September 2023
Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Swiss Life mit einem guten Halbjahresergebnis 2023:
* Betriebsgewinn: CHF 836 Millionen (HJ 22: CHF 801 Millionen);
Reingewinn: CHF 630 Millionen (HJ 22: CHF 560 Millionen); HJ 22 jeweils
auf vergleichbarer Basis
* Fee-Ergebnis: CHF 343 Millionen (HJ 22: CHF 350 Millionen)
* Eigenkapitalrendite: 15,8% (HJ 22: 13,6% auf vergleichbarer Basis)
* SST-Quote per 30.06.2023: rund 215% (01.01.2023: 215%)
* Cash-Transfer: CHF 1,06 Milliarden (HJ 22: CHF 0,97 Milliarden)
* Unternehmensprogramm «Swiss Life 2024» sehr gut auf Kurs
* Neues Aktienrückkaufprogramm über CHF 300 Millionen von Anfang Oktober
2023 bis Ende März 2024
Swiss Life legt erstmals Geschäftszahlen nach den neuen
Rechnungslegungsstandards IFRS 17 und IFRS 9 vor, wobei insbesondere der für
Versicherungsprodukte relevante Standard umfassend überarbeitet wurde (IFRS
17). Dadurch ändert sich die Darstellung des Geschäfts. Die Umstellung auf
die neuen Rechnungslegungsstandards hat jedoch keinen Einfluss auf das
zugrunde liegende Geschäft und die Art, wie Swiss Life dieses betreibt.
«Swiss Life weist ein gutes Halbjahresergebnis aus», sagt Patrick Frost,
Group CEO von Swiss Life. «Das Fee-Geschäft von Deutschland, Frankreich und
International entwickelte sich erfreulich. Bei Asset Managers war es
hingegen rückläufig, wobei insbesondere die Erträge im Drittkundengeschäft
TPAM aufgrund eines verhaltenen Umfelds im Immobilienmarkt unter Druck
standen. Es freut mich sehr, dass sowohl der Cash-Transfer an die Holding
als auch die Eigenkapitalrendite deutlich zulegten. So sind wir mit unserem
Unternehmensprogramm Swiss Life 2024 sehr gut unterwegs, alle finanziellen
Ziele der Gruppe zu erreichen oder zu übertreffen.»
Betriebs- und Reingewinn auf vergleichbarer Basis gesteigert, Fee-Geschäft
verhalten
Die Swiss Life-Gruppe hat im ersten Halbjahr 2023 einen Betriebsgewinn von
CHF 836 Millionen erzielt. In der Vorjahresperiode betrug er auf
vergleichbarer Basis CHF 801 Millionen. Der Reingewinn kam im ersten
Halbjahr 2023 auf CHF 630 Millionen zu liegen, wobei er in der
Vorjahresperiode auf vergleichbarer Basis CHF 560 Millionen betrug. Die
Vorjahreswerte wurden im Sinne einer besseren Vergleichbarkeit analog zu den
aktuellen Gewinnzahlen auf Basis von IFRS 17 und IFRS 9 berechnet. Unter
Anwendung von IFRS 17 und des inzwischen abgelösten Standards IAS 39 hätte
der Betriebsgewinn wie im Finanzbericht ausgewiesen bei CHF 999 Millionen
und der Reingewinn bei CHF 710 Millionen gelegen.
Swiss Life konnte die Erträge aus dem Fee-Geschäft weiter ausbauen, in
lokaler Währung um 6% auf CHF 1,20 Milliarden. Das Fee-Ergebnis sank
hingegen leicht gegenüber dem ersten Halbjahr 2022 um 2% auf CHF 343
Millionen, dies insbesondere aufgrund eines verhaltenen
Immobilienmarktumfelds.
Die direkten Anlageerträge erhöhten sich auf CHF 2,05 Milliarden (HJ 22: CHF
1,98 Milliarden), wobei die nicht annualisierte direkte Anlagerendite auf
1,4% zu stehen kam (HJ 22: 1,2%). Die Nettoanlageerträge beliefen sich auf
CHF 1,75 Milliarden, worin negative Wertveränderungen bei Immobilien von
netto CHF 0,4 Milliarden enthalten sind. Die nicht annualisierte
Nettoanlagerendite betrug 1,2%.
Die Prämieneinnahmen beliefen sich im ersten Halbjahr 2023 auf CHF 11,5
Milliarden, ein Anstieg von 8% in lokaler Währung.
Die neue Bilanzgrösse Contractual Service Margin (CSM), die Swiss Life
gemäss IFRS 17 ausweist und welche die künftigen, noch nicht verdienten
Gewinnbeiträge aus dem bestehenden Versicherungsgeschäft umfasst, betrug per
30. Juni 2023 CHF 15,9 Milliarden. Per Ende 2022 lag sie bei CHF 16,4
Milliarden. Im ersten Halbjahr 2023 belief sich der Übertrag in die
Erfolgsrechnung aus der CSM auf CHF 666 Millionen.
Versicherungsgeschäft gut entwickelt, Asset Managers spürt anspruchsvolles
Marktumfeld
Im Heimmarkt Schweiz erzielte Swiss Life Prämieneinnahmen von CHF 6,04
Milliarden, was einem Wachstum von 2% entspricht. Die im teilautonomen
Geschäft verwalteten Vermögen konnten per Ende Juni 2023 auf CHF 6,9
Milliarden gesteigert werden (31.12.2022: CHF 6,2 Milliarden); dieses
Geschäft wird grösstenteils nicht in den Prämieneinnahmen ausgewiesen. Das
Fee-Ergebnis kam auf CHF 27 Millionen (HJ 22: CHF 30 Millionen) zu liegen
und das Segmentergebnis insgesamt auf CHF 448 Millionen (HJ 22: CHF 421
Millionen). Der Cash-Transfer an die Holding erhöhte sich um 27% auf CHF 535
Millionen.
In Frankreich verzeichnete Swiss Life Prämieneinnahmen von EUR 3,42
Milliarden, ein Rückgang von 4%. Im Lebengeschäft sanken die
Prämieneinnahmen um 7%. Der Anteil anteilgebundener Lösungen lag bei 63% (HJ
22: 62%) und damit weiterhin deutlich über dem Markt. Das Fee-Ergebnis
erhöhte sich um 18% auf EUR 80 Millionen und das Segmentergebnis um 26% auf
EUR 163 Millionen. Die Division steuerte EUR 154 Millionen zum Cash-Transfer
an die Holding bei, 20% mehr als in der Vorjahresperiode.
In Deutschland erhöhten sich die Prämieneinnahmen um 3% auf EUR 719
Millionen. Das Fee-Ergebnis stieg um 24% auf EUR 76 Millionen und das
Segmentergebnis um 13% auf EUR 115 Millionen. Der Cash-Transfer kletterte um
37% auf EUR 94 Millionen, was insbesondere auf das Versicherungsgeschäft
zurückzuführen ist.
Die Markteinheit International verzeichnete bei den Prämieneinnahmen einen
starken Anstieg auf EUR 1,39 Milliarden (HJ 22: EUR 0,52 Milliarden), was
vor allem mit der Integration der akquirierten elipsLife zu erklären ist. Im
Fee-Geschäft erhöhte sich das Ergebnis um 12% auf EUR 44 Millionen.
Insgesamt betrug das Segmentergebnis EUR 55 Millionen oder 13% mehr als im
Vorjahr. Der Cash-Transfer an die Holding belief sich auf EUR 54 Millionen
(HJ 22: EUR 55 Millionen).
Swiss Life Asset Managers verbuchte in den ersten sechs Monaten 2023
Gesamterträge von CHF 441 Millionen. Der Rückgang von 13% gegenüber der
Vorjahresperiode ist auf den Verkauf einer Tochtergesellschaft im vierten
Quartal 2022, auf negative Währungseffekte sowie auf einen verhaltenen
Immobilienmarkt zurückzuführen. Das TPAM-Geschäft steuerte CHF 288 Millionen
(HJ 22: CHF 322 Millionen) an die Erträge bei. Die Nettoneugeldzuflüsse im
TPAM-Geschäft betrugen CHF 6,9 Milliarden (HJ 22: CHF 3,0 Milliarden). Die
im TPAM-Geschäft verwalteten Vermögen lagen per Ende Juni 2023 bei CHF 112
Milliarden (31.12.2022: CHF 105 Milliarden). Das Segmentergebnis betrug CHF
119 Millionen (HJ 22: CHF 154 Millionen). Der Cash-Transfer an die Holding
sank um 20% auf CHF 218 Millionen: Der Rückgang erklärt sich mit einer
zeitlichen Differenz zwischen der Erfassung von Erträgen und der späteren
Cash-Überweisung im Zusammenhang mit Immobilienprojektentwicklungen.
«Swiss Life 2024» sehr gut auf Kurs
Der Cash-Transfer an die Holding stieg im ersten Halbjahr 2023 um 9% auf CHF
1,06 Milliarden und die annualisierte Eigenkapitalrendite lag mit 15,8% über
dem Vorjahr (HJ 22: 13,6%, auf vergleichbarer Basis). Swiss Life ist sehr
gut auf Kurs, die Finanzziele der Gruppe zu diesen beiden Kenngrössen bis
2024 zu übertreffen und alle anderen im Unternehmensprogramm «Swiss Life
2024» gesteckten Finanzziele der Gruppe zu erreichen.
Der Wert des Neugeschäfts konnte im ersten Halbjahr 2023 auf CHF 277
Millionen (HJ 22: CHF 254 Millionen) gesteigert werden. Die
Neugeschäftsmarge stieg aufgrund der höheren Zinsen und eines verbesserten
Geschäftsmix auf 4,0% (HJ 22: 3,8%).
Wie bereits bekannt ist, wies die Swiss Life-Gruppe per 1. Januar 2023 eine
SST-Quote von 215% aus. Swiss Life geht von einer SST-Quote von rund 215%
per 30. Juni 2023 aus. Damit liegt die Solvenzquote oberhalb der
strategischen Ambition von 140 bis 190%.
Das Aktienrückkaufprogramm über CHF 1 Milliarde wurde, wie bereits
kommuniziert, im Mai 2023 plangemäss abgeschlossen. Swiss Life startet ein
neues Aktienrückkaufprogramm. Vom 2. Oktober 2023 bis Ende März 2024 wird
Swiss Life eigene Aktien im Umfang von CHF 300 Millionen zur Reduktion der
Anzahl ausstehender Aktien zurückkaufen.
Telefonkonferenz für Analysten und Investoren
Heute um 9 Uhr (MEZ) findet für Finanzanalysten und Investoren eine
Telefonkonferenz mit Patrick Frost, Group CEO, und Matthias Aellig, Group
CFO, in englischer Sprache statt. Zudem steht auf der Webseite ein
Audio-Webcast zur Verfügung.
Um 11 Uhr (MEZ) findet zudem für Medienschaffende eine virtuelle
Medienkonferenz mit Patrick Frost, Group CEO, und Matthias Aellig, Group
CFO, in deutscher Sprache statt. Sämtliche Unterlagen zum Abschluss finden
Sie online unter www.swisslife.com.
Einwahlnummer Europa: +41 (0) 58 310 50 00
Einwahlnummer UK: +44 (0) 207 107 06 13
Einwahlnummer USA: +1 (1) 631 570 56 13
Kennzahlen1 per 30.06.2023
HJ HJ Verände- Verände-
2023 2022 rung (in rung (in
ver- Prozent) lokaler
glei- Währung)
chba-
re
Ba-
sis
Total2 (Mio. CHF)
* Betriebsgewinn 836 801 +4% +6%
* Reingewinn 630 560 +12% +14%
* Verbuchte Bruttoprämien 11 10 +6% +8%
462 801
* Fee-Erträge 1 1 +3% +6%
202 169
* Fee-Ergebnis 343 350 -4% -2%
* Cash-Transfer 1 972 +9% -
061
Zu den Geschäftseinheiten
Schweiz (Mio. CHF)
* Verbuchte Bruttoprämien 6 5 +2% -
044 907
* Fee-Erträge 156 163 -4% -
* Segmentergebnis; davon Fee-Ergebnis 448 421 +6% -10% - -
27 30
* Cash-Transfer 535 422 +27% -
Frankreich (Mio. EUR)
* Verbuchte Bruttoprämien 3 3 -4% -
417 547
* Fee-Erträge 229 210 +9% -
* Segmentergebnis; davon Fee-Ergebnis 163 129 +26% - -
80 68 +18%
* Cash-Transfer 154 128 +20% -
Deutschland (Mio. EUR)
* Verbuchte Bruttoprämien 719 695 +3% -
* Fee-Erträge 379 321 +18% -
* Segmentergebnis; davon Fee-Ergebnis 115 102 +13% - -
76 61 +24%
* Cash-Transfer 94 69 +37% -
International (Mio. EUR)
* Verbuchte Bruttoprämien 1 522 +166% -
391
* Fee-Erträge 198 166 +20% -
* Segmentergebnis; davon Fee-Ergebnis 55 49 +13% - -
44 40 +12%
* Cash-Transfer 54 55 -2% -
Asset Managers (Mio. CHF)
* Gesamterträge; davon TPAM 441 505 -13% - -
288 322 -11%
* Nettoneugelder TPAM 6 2 +133% -
925 968
* Verwaltete Vermögen TPAM 112 105 +6% -
227 3793
* Segmentergebnis; davon TPAM 119 154 -23% - -
35 60 -41%
* Cash-Transfer 218 274 -20% -
1 Betriebsgewinn, Reingewinn, Segmentund
Fee-Ergebnisse jeweils auf Basis IFRS 17
und IFRS 9; Fee-Erträge auf Basis IFRS;
alle Kennzahlen ungeprüft. Unter
Anwendung von IFRS 17 und des inzwischen
abgelösten Standards IAS 39 hätte der
Betriebsgewinn wie im Finanzbericht
ausgewiesen im HJ 2022 bei CHF 999
Millionen und der Reingewinn bei CHF 710
Millionen gelegen. 2 Verbuchte
Bruttoprämien: Total (EPA:TTEF) einschliesslich
Intersegment-Eliminationen von CHF -30
Mio. im HJ 2023 und CHF -26 Mio. im HJ
2022; Fee-Erträge: Total einschliesslich
Segment Other und
Intersegment-Eliminationen von CHF -188
Mio. im HJ 2023 und CHF -203 Mio. im HJ
2022. 3 Per 31.12.2022
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Frankreich und Deutschland bietet Swiss Life über eigene Agenten sowie
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Die Beraterinnen und Berater von Swiss Life Select, Tecis, Horbach,
Proventus und Chase de Vere wählen anhand des Best-Select-Ansatzes die für
ihre Kunden passenden Produkte am Markt aus. Swiss Life Asset Managers
öffnet institutionellen und privaten Anlegern den Zugang zu Anlage- und
Vermögensverwaltungslösungen. Swiss Life unterstützt multinationale
Unternehmen mit Personalvorsorgelösungen und vermögende Privatkunden mit
strukturierten Vorsorgeprodukten.
Die Swiss Life Holding AG mit Sitz in Zürich geht auf die 1857 gegründete
Schweizerische Rentenanstalt zurück. Die Aktie der Swiss Life Holding AG ist
an der SIX Swiss Exchange kotiert (SLHN). Zur Swiss Life-Gruppe gehören auch
verschiedene Tochtergesellschaften. Die Gruppe beschäftigt rund 10 000
Mitarbeitende und verfügt über ein Vertriebsnetz mit rund 17 000
Beraterinnen und Beratern.
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