Der Februar fängt gut an, aber nach dem schlechten Start im Januar an der Wall Street scheint die Volatilität zumindest für die nächsten Wochen weiter anzuhalten. Infolgedessen versuchen viele Anleger, ihre Portfolios zu diversifizieren.
Im Kontext der aktuellen Inflation sind stabile Renditen eine Strategie, die besonders gefragt ist.
Der heutige Artikel stellt zwei börsengehandelte Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) vor, die für Anleger geeignet sind, die auf der Suche nach einem passiven Einkommen sind.
1. Global X SuperDividend US-ETF (ISIN US37950E2919)
- Aktueller Kurs: 20,75 USD
- 52-Wochen-Bereich: 17,51 USD bis 21,40 USD
- Dividendenrendite: 5,27 %
- Kostenquote: 0,45 % pro Jahr
Der Global X SuperDividend US ETF (NYSE:DIV) bietet Zugang zu 50 US-Aktien mit der höchsten Dividendenrendite. Der Fonds wurde im März 2013 aufgesetzt und gewährt monatliche Ausschüttungen.
Basiskonsumgüter stellen mit 23,8 % den größten Anteil am DIV, gefolgt von Versorgern (15,5 %), Immobilientiteln (12,3 %), Industriewerten (11,7 %), dem Finanzsektor (9,2 %), der Energiebranche (9,0 %) und dem Gesundheitswesen (7,4 %). Auf die 10 größten Beteiligungen entfällt etwa ein Viertel des Nettovermögens von 704 Mio. USD.
Der Pharmariese Pfizer (NYSE:PFE), BP Midstream Partners (NYSE:BPMP), der Real Estate Investment Trusts (REIT) Public Storage (NYSE:PSA) und CubeSmart (NYSE:CUBE) sowie der öffentliche Versorger American Electric Power (NASDAQ:AEP) gehören zu den wichtigsten Aktien im Portfolio.
In den letzten 12 Monaten ist der DIV um fast 17 % gestiegen und erreichte im Januar ein Mehrjahreshoch. Seitdem sind jedoch mehrere Unternehmen im Fonds unter Druck geraten und der ETF verlor seit Jahresbeginn etwa 0,5 % an Wert. Nichtsdestotrotz mögen wir die vielfältigen und robusten Namen im Portfolio und sind der Auffassung, dass der Fonds auf den Wachstlisten der Anleger stehen sollte.
2. JP Morgan Equity Premium Income ETF (ISIN US46641Q3323)
- Aktueller Kurs: 61,47 USD
- 52-Wochen-Bereich: 53,96 USD bis 63,67 USD
- Dividendenrendite: 7,04 %
- Kostenquote: 0,35 % pro Jahr
Unser nächster Fonds, der JP Morgan Equity Premium Income ETF (NYSE:JEPI), investiert in US-Aktien mit hoher Marktkapitalisierung und generiert außerdem monatliche Erträge durch den Verkauf von gedeckten Kaufoptionen. Die Ausschüttungen erfolgen monatlich. Fondsmanager streben zudem eine geringe Volatilität und Kapitalwachstum an.
JEPI hat derzeit 105 Beteiligungen, wobei kein Unternehmen mehr als 2 % des Portfolios ausmacht. In Bezug auf die Teilsektoren sieht die Aufteilung wie folgt aus: Gesundheitswesen (12,2 %), IT (11,6 %), Industrie (11,5 %), Finanzen (10,0 %), Basiskonsumgüter (10,9 %), Versorger (7,1 %) und Basiskonsumgüter (6,9 %).
Zu den Aktien im Fonds gehören der Energiekonzern DTE Energy (NYSE:DTE), die Pharmakonzerne AbbVie (NYSE:ABBV) und Eli Lilly (NYSE:LLY), die Technologiegiganten Microsoft (NASDAQ:MSFT) und Alphabet (NASDAQ:GOOGL), die Versicherungsgesellschaft Progressive (NYSE:PGR), die Beratungsgesellschaft Accenture (NYSE:ACN), der Finanzdienstleiser Mastercard (NYSE:MA) und das Logistik-Schwergewicht United Parcel Service (NYSE:UPS).
JEPI ist in den letzten 12 Monaten um über 10,8 % gestiegen und erreichte im Dezember 2021 ein Rekordhoch. Seit Anfang 2022 ist er jedoch um 2,3 % gesunken. Im Vergleich dazu ist der S&P 500 Index seit Jahresbeginn um 4 % gefallen und weist eine Rendite von etwa 1,3 % auf, während die aktuelle Rendite des JEPI bei über 7 % liegt.
Regelmäßige Leser unserer Kolumne wissen, dass gedeckte Optionen unserer Meinung nach einen festen Platz in den Portfolios von Kleinanlegern haben sollten. Allerdings sind Optionsgeschäfte für die meisten Anleger nicht unbedingt geeignet. Daher könnte ein ETF wie JEPI dem Rätselraten über die richtige Optionsstrategie ein Ende bereiten.
Andere ähnliche Fonds, die in Frage kommen, wären:
- FT Cboe Vest S&P 500 Dividend Aristocrats Target Income ETF (NYSE:KNG)
- Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (NASDAQ:QYLD)
- Global X S&P 500® Covered Call ETF (NYSE:XYLD)
- Invesco S&P 500 BuyWrite ETF (NYSE:PBP)
Natürlich beeinflussen mehrere Faktoren, wie eine bestimmte Call-Writing-Strategie eines Fonds funktioniert. So hängen beispielsweise die Ausschüttungserträge davon ab, wie die geschriebenen Calls ausgelaufen sind (d.h. wertlos oder in-the-money). Daher sollten Anleger einen bestimmten Fonds genau untersuchen, bevor sie investieren.