Aktien von FinTech-Unternehmen gehörten während der Pandemie zu den heißesten Geheimtipps an der Wall Street. Untersuchungen von SVB Financial Group zeigen, dass fünf der zehn bekanntesten durch Risikokapital unterstützte Technologiedebüts an der Wall Street im Jahr 2021 aus dem FinTech-Bereich kamen.
Zu den bekanntesten Namen gehören Affirm (NASDAQ:AFRM), Coinbase Global (NASDAQ:COIN), Marqeta (NASDAQ:MQ), Robinhood Markets (NASDAQ:HOOD), SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) und Toast (NYSE:TOST).
Unterdessen haben globale Fintech-Firmen eine Rekordsumme von 131,5 Mrd. USD eingesammelt, das sind rund 20 % des gesamten im Jahr 2021 investierten Kapitals. Jüngste Untersuchungen deuten darauf hin, dass der globale FinTech-Markt bis 2026 einen Wert von mehr als 320 Mrd. USD erreichen könnte. Dies würde eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von deutlich über 23 % zwischen 2021 und 2026 bedeuten.
Nach Rekordhochs, insbesondere zu Beginn 2021, sind jedoch viele wachstumsstarke FinTech-Unternehmen unter Druck geraten. Aufgrund der steigenden Inflation und der Ungewissheit über den nächsten Schritt der US-Notenbank sind die Anleger angesichts der hohen Bewertungen besonders skeptisch geworden.
Der heutige Artikel stellt zwei börsengehandelte Fonds (ETFs) vor, die sich auf genau diese Branche konzentrieren. Sie sind insbesondere für Leser gedacht, die der Meinung sind, dass FinTech-Aktien im weiteren Jahresverlauf höhere Kurse verzeichnen werden.
1. Global X FinTech-ETF (ISIN IE00BLCHJZ35)
- Aktueller Kurs: 34,62 USD
- 52-Wochen-Bereich: 30,57 USD bis 53,07 USD
- Dividendenrendite: 6,55 %
- Kostenquote: 0,68 % pro Jahr
Unser erster Fonds, der Global X FinTech ETF (NASDAQ:FINX), bietet Zugang zu globalen FinTech-Unternehmen. Dazu gehören die Bereiche mobiler Zahlungsverkehr, Marktplatzkredite, Kryptowährungen, Finanzsoftware, Crowdfunding und Robo-Advisor-Dienste. Der Fonds wurde erstmals im September 2016 aufgelegt.
FINX, der die Wertentwicklung des Indxx Global FinTech Thematic Index nachbildet, umfasst derzeit 66 Aktien. Die zehn wichtigsten Beteiligungen machen mehr als die Hälfte des Nettovermögens von 874,8 Mio. USD aus.
Informationstechnologie-Aktien haben mit 77,7 % den höchsten Anteil. Danach folgen Finanzen (14 %), Industrie (4,7 %), Kommunikationsdienste (2,5 %) und Gesundheitswesen (1,2 %).
Fast 70 % der Aktien im Portfolio des Fonds stammen aus den USA. Dann kommen unter anderem Unternehmen aus den Niederlanden (6,2 %), Neuseeland (3,1 %), China (3 %) und der Schweiz (2,7 %).
Der Finanzsoftwarekonzern Intuit (NASDAQ:INTU) führt das Portfolio mit einem Anteil von 8,31 % an. Fiserv (NASDAQ:FISV), Adyen (AS:ADYEN) (OTC:ADYEY), der Zahlungsabwickler Fidelity National Information Services (NYSE:FIS) und SS&C Technologies Holdings (NASDAQ:SSNC) befinden sich ebenfalls unter den wichtigsten Beteiligungen des Fonds.
2022 fiel FINX um 13,9 % und erreichte am 28. Januar ein 52-Wochen-Tief. Die Kennzahlen KGV und KBV liegen bei 22,73 und 3,28. Infolge des jüngsten Einbruchs werden viele Aktien im Fonds im Vergleich zu 2021 zu niedrigeren Bewertungen gehandelt. Daher ist eine Investition in FINX für potenzielle Anleger derzeit sehr lukrativ.
2. Defiance Digital Revolution ETF (ISIN US26922B8164)
- Aktueller Kurs: 16,06 USD
- 52-Wochen-Bereich: 12,13 USD bis 24,44 USD
- Kostenquote: 0,65 % pro Jahr
Unser nächster Fonds führt uns zum aufstrebenden Markt für nicht fungible Tokens (NFTs), der letztes Jahr ein Volumen von 25 Mrd. USD erreicht hat. Der Defiance Digital Revolution ETF (NYSE:NFTZ) gilt als erster Fonds, der sich auf NFTs konzentriert. Er bietet zudem Zugang zu Blockchain-Technologien und Kryptowährungen.
Der NFTZ-ETF, der derzeit Beteiligungen an 34 Unternehmen hält, zeichnet die Wertentwicklung des BITA NFT and Blockchain Select Index nach.
Der Handel mit dem Fonds wurde im Dezember 2021 aufgenommen und das Nettovermögen beläuft sich auf 11,4 Mio. USD. Es handelt sich also noch um einen recht neuen und kleinen Fonds.
Nach Branchen standen zum 31. Dezember 2021 die Bereiche Krypto-Mining (32 %), Krypto-Asset-Management und -Trading (23 %) sowie NFTs (22 %) an vorderer Stelle.
Die zehn größten Firmen machen fast 45 % des Portfolios des Fonds aus. Zu den Top-Beteiligungen gehören das japanische Finanzdienstleistungsunternehmen SBI Holdings (T:8473), das Bitcoin-Mining-Unternehmen Iris Energy (NASDAQ:IREN), eBay (NASDAQ:EBAY), die Krypto-Börse Coinbase Global (NASDAQ:COIN) und die in Kanada ansässige Hut 8 Mining Corp (NASDAQ:HUT).
Geografisch liegt der Schwerpunkt in den USA (60,7 %), danach folgen Kanada (24 %), Deutschland (4,9 %), Japan (4,8 %) und das Vereinigte Königreich (3,7 %).
Bisher ist der Fonds in diesem Jahr um fast 13,5 % gefallen und erreichte am 24. Januar ein Rekordtief von 12,13 USD. Interessierte Anleger sollten allerdings beachten, dass thematische Anlagen vor allem kurzfristig riskant sein können. Deshalb sollten sie sich vor dem Kauf noch einmal gründlich über den NFTZ-ETF informieren.