Moody's stuft New York Community Bancorp nach Quartalsverlust auf Ramschniveau herab

Investing.com -

Die US-Ratingagentur Moody's hat gestern am späten Abend die New York Community Bancorp Inc (NYSE:NYCB) auf Junk-Status herabgestuft. Der Schritt kommt nur eine Woche, nachdem die angeschlagene Regionalbank hohe Verluste im Zusammenhang mit ihren gewerblichen Immobilienkrediten erlitten hat.

Moody's senkte alle langfristigen und einige kurzfristige Ratings der NYCB von Baa3 auf Ba2. Die Hauptbank Flagstar Bank verlor ihr A3-Rating und wird nun mit Baa2 bewertet. Laut der Ratingagentur könnte die Bank noch weiter herabgestuft werden.

Bei Moody's gilt in der Regel ein Rating von Ba1 oder schlechter als Junk.

Der Schritt kann als direkte Folge der hohen Verluste der NYCB im vierten Quartal gesehen werden, die letzte Woche veröffentlicht wurden. Zudem musste die Bank aufgrund höherer Rückstellungen die Dividende für die Aktionäre kürzen. In der Folge fielen die Aktien der Bank auf den tiefsten Stand seit 26 Jahren und verloren innerhalb weniger Wochen rund 60 % ihres Wertes.

Moody's erklärte, der gestrige Schritt spiegele die komplexen Herausforderungen in den Bereichen Finanzen, Risikomanagement und Unternehmensführung wider, mit denen die NYCB konfrontiert sei. Die Ratingagentur wies auf die zunehmenden Risiken für die NYCB hin, die sich aus den hohen Zinssätzen ergeben, die zusammen mit der hohen Inflation die Kosten für die Eigentümer von Mietobjekten in die Höhe treiben. Diese Klientel macht einen großen Teil des Kreditportfolios der Bank aus.

Erste Folgen dieser Entwicklung zeigen sich anhand höherer jährlicher Rückstellungen für Kreditverluste, die von 133 Millionen Dollar (2022) um über 500 % auf 833 Millionen Dollar (2023) anwuchsen. Vor dem Hintergrund, dass die Zinsen in den USA auf längere Sicht hoch bleiben dürften, ist eine Entlastung der NYCB in naher Zukunft unwahrscheinlich.

Die Ratingagentur stellte außerdem fest, dass die Liquiditätsposition der NYCB aufgrund der größeren Abhängigkeit von Großkundenfinanzierungen und des geringeren Bestands an liquiden Aktiva deutlich schwächer ist als die ihrer Rivalen.

Die Herabstufung auf "Junk"-Niveau könnte sich nun auch auf die Fähigkeit der NYCB auswirken, weitere Schuldtitel zu platzieren.

Moody's erklärte, dass ein Vertrauensverlust der Einleger nun das größte Risiko für die NYCB darstelle, was die Liquiditätslage der Bank weiter belasten könnte. Eine Heraufstufung des Ratings der NYCB in den nächsten 12 bis 18 Monaten erscheint laut Moody's ebenfalls unwahrscheinlich.

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Der unerwartete Quartalsverlust der NYCB erinnerte an die US-Bankenkrise von 2023, als der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (OTC:SIVBQ) und der New Yorker Signature Bank (OTC:SBNY) Befürchtungen über einen breiteren Zusammenbruch regionaler Banken auslöste.

Die NYCB hatte im vergangenen Jahr einen Teil der Vermögenswerte der Signature Bank erworben.

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