EQS-News: Hannover Rück übertrifft Jahresgewinnziel und erhöht Dividende (deutsch)

Hannover Rück (ETR:HNRGn) übertrifft Jahresgewinnziel und erhöht Dividende

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EQS-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): Jahresergebnis

Hannover Rück übertrifft Jahresgewinnziel und erhöht Dividende

18.03.2024 / 07:30 CET/CEST

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Unternehmensmeldung

Hannover Rück übertrifft Jahresgewinnziel und erhöht Dividende

* Nettokonzerngewinn verbessert sich auf 1,8 Mrd. EUR

* Eigenkapitalrendite von 19,0 % deutlich über Mindestziel

* Rückversicherungsumsatz steigt auf 24,5 Mrd. EUR

* Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) erhöht sich um 17,4 %

auf 7,7 Mrd. EUR

* Deutliche Verbesserung der risikoadjustierten Preise und Konditionen in

der Schaden-Rückversicherung

* Ergebnis der Personen-Rückversicherung deutlich besser als erwartet

* Kapitalanlagerendite von 2,8 % übertrifft Zielwert

* Vorschlag für Dividendenausschüttung inklusive Sonderdividende von 7,20

Euro je Aktie

* Ausblick für 2024 bestätigt: Nettokonzerngewinn von mindestens 2,1 Mrd.

EUR

Hannover, 18. März 2024: Die Hannover Rück hat für das Geschäftsjahr 2023

einen Nettokonzerngewinn von 1,8 Mrd. EUR (Vorjahr: 0,8 Mrd. EUR) erzielt

und damit ihre Prognose von mindestens 1,7 Mrd. EUR übertroffen.

Aufgrund der guten Geschäftsentwicklung soll gleichzeitig die Dividende

weiter steigen. Vorstand und Aufsichtsrat werden der Hauptversammlung eine

Dividendenausschüttung von insgesamt 7,20 EUR (6,00 EUR) je Aktie

vorschlagen. Diese setzt sich aus einer Basisdividende von 6,00 EUR (5,00

EUR) je Aktie und einer Sonderdividende von 1,20 EUR (1,00 EUR) je Aktie

zusammen.

"Wir haben 2023 viel erreicht: Unsere beiden Geschäftsfelder und unsere

Kapitalanlagen haben sich sehr gut entwickelt. Wir konnten unser Gewinnziel

übertreffen und die Dividende deutlich erhöhen. Gleichzeitig haben wir die

Resilienz der Hannover Rück weiter ausgebaut", sagte Jean-Jacques Henchoz,

Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. "Damit haben wir trotz des

anhaltend herausfordernden Umfeldes die Profitabilität unseres Geschäfts

weiter verbessert und unsere Rolle als verlässlicher Partner sowie

kapitalstarker Rückversicherer gesichert."

Konzernergebnis: Nettokonzerngewinn steigt auf 1,8 Mrd. EUR

Seit 1. Januar 2023 berichtet die Hannover Rück ihre Ergebnisse auf

Grundlage der neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 17 und IFRS 9.

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg leicht um 1,8 % auf 24,5 Mrd. EUR

(24,0 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum

von 4,9 % ergeben, was nahezu das gesetzte Ziel von mindestens 5 %

erreichte.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto), das die Erträge aus

Rückversicherung nach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen

Retrozession und Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg deutlich um

24,1 % auf 1,7 Mrd. EUR (1,3 Mrd. EUR). Das währungsbereinigte

Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto), das strukturell negativ ist und

die Auflösung der in den vergangenen Jahren gebildeten Diskontierung

widerspiegelt, fiel auf -880 Mio. EUR (-583 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) belief sich auf 2,0 Mrd. EUR (1,5 Mrd. EUR).

Der Nettokonzerngewinn stieg auf 1,8 Mrd. EUR (781 Mio. EUR). Das Ergebnis

je Aktie erreichte somit 15,13 EUR (6,47 EUR). Im Geschäftsjahr 2023 führte

vor allem ein steuerlicher Einmaleffekt im Zusammenhang mit der Einführung

einer globalen Mindestbesteuerung zu einem außergewöhnlich niedrigen

Steueraufwand von 26 Mio. EUR (526 Mio. EUR).

"Dieser steuerliche Sondereffekt hat uns den Spielraum gegeben, unsere

Widerstandsfähigkeit weiter auszubauen", sagte Clemens Jungsthöfel,

Finanzvorstand der Hannover Rück. "Das haben wir genutzt, um unsere

Rückstellungen in der Schaden-Rückversicherung weiter auszubauen. Damit

haben wir das Konfidenzniveau unserer Reserven signifikant erhöht."

Eigenkapitalrendite von 19,0 % übertrifft Mindestziel deutlich

Das Eigenkapital belief sich zum 31. Dezember 2023 auf 10,1 Mrd. EUR (9,1

Mrd. EUR). Die Erhöhung des Eigenkapitals spiegelt vorrangig die

einbehaltenen Gewinne im Geschäftsjahr wider. Der Buchwert je Aktie

erreichte 83,97 EUR (75,12 EUR). Die Eigenkapitalrendite betrug 19,0 % (8,2

%) und übertraf damit deutlich das Mindestziel von 1.000 Basispunkten über

dem risikofreien Zins.

Der Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) stieg um 17,4 % auf

7,7 Mrd. EUR (6,6 Mrd. EUR). Der Anstieg begründet sich im Wesentlichen

durch das gezeichnete profitable Neugeschäft. Der Bestand der

Risikoanpassung für nichtfinanzielle Risiken lag mit 3,7 Mrd. EUR auf dem

Niveau des Vorjahres (3,7 Mrd. EUR).

Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit

der Hannover Rück misst, lag zum 31. Dezember 2023 bei 269,5 % (251,9 %) und

damit weiterhin deutlich über dem Mindestwert von 200 %.

Schaden-Rückversicherung: deutliche Verbesserung der risikoadjustierten

Preise und Konditionen

In der Schaden-Rückversicherung waren die unterjährigen Erneuerungen für die

Hannover Rück von einer deutlichen Verbesserung der risikoadjustierten

Preise und Konditionen geprägt. Dies zeigte sich in der vertraglichen

Netto-Servicemarge aus dem Neugeschäft, die die Ertragserwartungen aus dem

im Jahr 2023 gezeichneten Geschäft widerspiegelt. Durch den auf Qualität

fokussierten Zeichnungsansatz konnte die vertragliche Netto-Servicemarge

(CSM) aus dem Neugeschäft deutlich um 30 % auf 2,4 Mrd. EUR (1,8 Mrd. EUR)

gesteigert werden. Die Netto-Verlustkomponente (LC) aus dem Neugeschäft

reduzierte sich auf 40 Mio. EUR (236 Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg um

3,4 % auf 16,8 Mrd. EUR (16,3 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen

hätte das Wachstum 6,5 % betragen.

Das Geschäftsjahr 2023 war durch eine hohe Frequenz an mittelgroßen

Katastrophenschäden geprägt. Die Leistungen an Kunden für Großschäden

beliefen sich im Geschäftsjahr auf 1,6 Mrd. EUR (1,7 Mrd. EUR). Sie lagen

somit innerhalb des budgetierten Erwartungswertes von 1,725 Mrd. EUR für

diesen Zeitraum.

Größte Einzelschäden für die Hannover Rück waren unter anderem die schweren

Unwetter im Juli in Italien mit einer Nettobelastung von 313 Mio. EUR. Hinzu

kamen das verheerende Erdbeben in der Türkei und Syrien zu Beginn des Jahres

mit 270 Mio. EUR, Hurrikan "Otis" in Mexiko mit 142 Mio. EUR und die

Waldbrände auf Hawaii mit 97 Mio. EUR. Zudem ergaben sich Belastungen aus

dem schweren Erdbeben in Marokko von 74 Mio. EUR. Der tropische Zyklon

"Gabrielle" in Neuseeland, die Überschwemmungen in Neuseeland zu

Jahresbeginn sowie Schäden durch die schweren Stürme mit Überflutungen in

Australien zum Jahresende schlugen mit 67 Mio. EUR, 47 Mio. EUR und 44 Mio.

EUR zu Buche.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis verbesserte sich um 5,9 % auf 849 Mio.

EUR (801 Mio. EUR). Die kombinierte Schaden-Kostenquote verbesserte sich

trotz des 2023 deutlich gestärkten Konfidenzniveaus in den

Schadenrückstellungen auf 94,0 % (94,5 %). Das währungsbereinigte

Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) belief sich auf -722 Mio. EUR (-475

Mio. EUR).

Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Schaden-Rückversicherung beliefen

sich auf 1,2 Mrd. EUR (608 Mio. EUR). Das Realisierungsergebnis fiel im

Vorjahr in der Darstellung gemäß IFRS 9 außergewöhnlich niedrig aus, da die

Realisierung hoher Gewinne aus dem Private Equity Portefeuille nach IFRS 9

keinen Niederschlag in der Gewinn- und Verlustrechnung fand.

Das operative Ergebnis (EBIT) erhöhte sich entsprechend um 27 % auf 1,1 Mrd.

EUR (867 Mio. EUR) und lag damit unterhalb des EBIT-Ziels für die

Schaden-Rückversicherung von 1,6 Mrd. EUR. Wesentlichen Einfluss auf das

EBIT hatte insbesondere im vierten Quartal die vorgenannte Erhöhung der

Rückstellungen, die zu einem deutlich stärker als ursprünglich geplanten

Anstieg des Konfidenzniveaus der Reserven geführt hat.

Personen-Rückversicherung: Ergebnis deutlich besser als erwartet

In der Personen-Rückversicherung war in allen Segmenten eine anhaltende

Nachfrage zu verzeichnen. Im Bereich Financial Solutions konnte die Hannover

Rück vor allem in den USA und China signifikantes Neugeschäft zeichnen. Auch

Langlebigkeitsdeckungen waren nach wie vor gefragt. Das traditionelle

Rückversicherungsgeschäft der Sterblichkeits- und Morbiditätsrisiken zeigte

unter anderem in Lateinamerika und Ländern wie Italien, Frankreich und

Spanien eine positive Geschäftsentwicklung.

Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft reduzierte

sich auf 359 Mio. EUR (545 Mio. EUR). Zusätzlich haben

Vertragsverlängerungen bzw. -veränderungen im Bestandsgeschäft zu einer

deutlichen Erhöhung im Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM)

auf 6,0 Mrd. EUR (5,5 Mrd. EUR) geführt. Die Netto-Verlustkomponente (LC)

aus dem Neugeschäft lag bei 14,4 Mio. EUR (3,9 Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) ging leicht auf 7,6 Mrd. EUR (7,8 Mrd.

EUR) zurück. Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von

1,6 % ergeben.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto) verbesserte sich auf 810 Mio.

EUR (535 Mio. EUR). Das währungsbereinigte Rückversicherungs-Finanzergebnis

(netto) sank auf -158 Mio. EUR (-108 Mio. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis des Geschäftsfeldes Personen-Rückversicherung

stieg um 16,2 % auf 415 Mio. EUR (357 Mio. EUR). Darin enthalten ist ein

Ertrag von 13,5 Mio. EUR (87 Mio. EUR) aus der Extremsterblichkeitsdeckung

der Hannover Rück.

Das operative Ergebnis (EBIT) stieg um 34 % auf 871 Mio. EUR (650 Mio. EUR)

und übertraf damit das EBIT-Ziel für die Personen-Rückversicherung von 750

Mio. EUR.

Kapitalanlageergebnis: Kapitalanlagerendite übertrifft mit 2,8 % den

Zielwert

Der Bestand der Kapitalanlagen erhöhte sich per Ende Dezember auf 60,1 Mrd.

EUR (55,3 Mrd. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis belief sich auf 1,6 Mrd. EUR (965 Mio. EUR)

infolge des vorgenannten niedrigeren Realisierungsergebnis gemäß IFRS 9 in

der Vergleichsperiode. Die annualisierte Kapitalanlagerendite erreichte 2,8

% und übertraf somit das Ziel von mindestens 2,4 % für das Gesamtjahr. Dies

ist vor allem auf die ordentlichen Erträge und das Ergebnis aus den

erfolgswirksam zum Marktwert bilanzierten Beständen zurückzuführen, die

jeweils höher ausfielen als ursprünglich für das Berichtsjahr geplant.

Ausblick 2024: Nettogewinn von mindestens 2,1 Mrd. EUR

"Solider und verlässlicher Rückversicherungsschutz ist für unsere Kunden

unverändert wichtig und gefragt. Dies hat sich auch in den Erneuerungen zum

1. Januar 2024 wieder bestätigt", sagte Henchoz. "Mit den erfolgreichen

Vertragserneuerungen und dem weiteren Ausbau unserer Resilienz im

Geschäftsjahr 2023 haben wir wichtige Voraussetzungen geschaffen, um

zuversichtlich auf unsere gesetzten Ziele für 2024 blicken zu können."

Für das Geschäftsjahr 2024 erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter

Währungskurse ein Wachstum des Rückversicherungsumsatzes für das

Gesamtgeschäft von mehr als 5 %, wobei das Wachstum in der

Schaden-Rückversicherung überproportional stärker ausfallen sollte als in

der Personen-Rückversicherung.

Die Schaden-Rückversicherung sollte aufgrund des verbesserten Marktumfeldes

eine Schaden-Kostenquote von unter 89 % erreichen. Die

Personen-Rückversicherung sollte im laufenden Geschäftsjahr ein

Rückversicherungs-Serviceergebnis von mehr als 850 Mio. EUR erreichen.

Das Nettokonzernergebnis für das Gesamtjahr sollte mindestens 2,1 Mrd. EUR

betragen, was einem Wachstum von rund 15 % gegenüber dem Vorjahr entspräche.

Die Bestände der Kapitalanlagen sollten - annähernd stabile Währungskurse

und Zinsniveaus unterstellt - weiter moderat ansteigen. Die

Kapitalanlagerendite aus Kapitalanlagen sollte bei mindestens 2,8 % liegen.

Sämtliche Aussagen zu zukünftigen Zielen basieren wie üblich unter der

Annahme, dass es zu keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den

Kapitalmärkten kommt und die Großschadenbelastung im Rahmen des

Erwartungswerts von 1,825 Mrd. EUR bleibt.

Die Basisdividende soll im Strategiezyklus 2024-2026 jährlich über dem

Vorjahresniveau liegen. Die Basisdividende wird um eine Sonderdividende

ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Bedarf für künftiges Wachstum

übersteigt und das Gewinnziel erreicht wird.

Eine Übersicht über die Begrifflichkeiten der IFRS 17 Rechnungslegung finden

Sie online unter https://www.hannover-rueck.de/1986138/glossar-ifrs17

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie

betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit

mehr als 3.500 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der

Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben.

Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für

innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität

wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen

haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute

Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong" und

A.M. Best A+ "Superior".

Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter: www.hannover-rueck.de/535878

2022 2023

in Mio. EUR Q4 YTD Q4 YTD +/-

Vor-

jahr

Hannover Rück Gruppe

Ergebnis

Rückversicherungsumsatz 5.685 24.017 5.942 24.456 +1,8 %

(brutto)

Rückversicherungs-Serviceergeb- 273 1.336 97 1.658 +24,1

nis (netto) %

Rückversicherungs-Finanzergeb- -264 -583 -278 -880 +50,9

nis (netto) ² %

Kapitalanlageergebnis -228 965 323 1.588 +64,5

%

Operatives Ergebnis (EBIT) -146 1.516 134 1.971 +30,1

%

Konzernergebnis -335 781 425 1.825 +133,7

%

Bilanz

Haftendes Kapital 13.683 14.249

Eigenkapital der Aktionäre der 9.060 10.127

Hannover Rück SE

Anteile nicht beherrschender 897 893

Gesellschafter

Hybridkapital 3.726 3.230

Vertragliche 6.557 7.699

Netto-Servicemarge (CSM)

Risikoanpassung für 3.717 3.729

nichtfinanzielle Risiken

Kapitalanlagen 55.285 60.129

Bilanzsumme 62.959 66.487

Kennzahlen

Kombinierte 94,0% 94,5% 101,1% 94,0%

Schaden-/Kostenquote der

Schaden-Rückversicherung

EBIT-Marge -3,0% 7,0% 2,7% 9,3%

Kapitalanlagerendite -1,6% 1,7% 2,2% 2,8%

Eigenkapitalrendite -14,4% 8,2% 17,3% 19,0%

Aktie

Ergebnis je Aktie -2,78 6,47 3,53 15,13 +133,7

(unverwässert und verwässert) %

in EUR

Buchwert je Aktie in EUR 75,12 83,97 +11,8

%

Basisdividende je Aktie in EUR 5,00 6,00 ³ +20,0

%

Sonderdividende je Aktie in 1,00 1,20 ³ +20,0

EUR %

Gesamtdividende je Aktie in 6,00 7,20 ³ +20,0

EUR %

Dividendenzahlung in Mio. EUR 723,58 868,30 +20,0

%

Aktienkurs zum Jahresende in 185,50 216,30 +16,6

EUR %

Marktkapitalisierung zum 22.371 26.085 +16,6

Jahresende %

Schaden-Rückversicherung

Rückversicherungsumsatz 3.876 16.265 4.088 16.824 +3,4 %

(brutto)

Rückversicherungsumsatz 3.239 14.497 3.313 14.198 -2,1 %

(netto)

Rückversicherungs-Serviceergeb- 196 801 -36 848 +5,9 %

nis (netto)

Rückversicherungs-Finanzergeb- -247 -475 -249 -722

nis (netto) ²

Kapitalanlageergebnis -225 608 222 1.171 +92,6

%

Operatives Ergebnis (EBIT) -159 867 -9 1.099 +26,7

%

EBIT-Marge -4,9% 6,0% -0,3% 7,7%

Kombinierte Schaden-/ 94,0% 94,5% 101,1% 94,0%

Kostenquote

Neugeschäft CSM & LC (netto) 220 1.589 203 2.328 +46,5

%

Personen-Rückversicherung

Rückversicherungsumsatz 1.809 7.752 1.854 7.633 -1,5 %

(brutto)

Rückversicherungsumsatz 1.642 7.175 1.656 6.889 -4,0 %

(netto)

Rückversicherungs-Serviceergeb- 77 535 133 810 +51,3

nis (netto) %

Rückversicherungs-Finanzergeb- -18 -108 -626 -158

nis (netto) ²

Kapitalanlageergebnis -1 357 100 415 +16,2

%

Operatives Ergebnis (EBIT) 13 650 141 871 +34,0

%

EBIT-Marge 0,8% 9,1% 8,5% 12,6%

Neugeschäft CSM & LC (netto) 197 541 126 345 -36,3

%

¹ Angepasst gemäß IAS 8

² exklusive

Währungskurseffekte

³ Dividendenvorschlag

 

Rückversicherungs-Serviceergeb-

nis / Rückversicherungsumsatz

(netto)

EBIT /

Rückversicherungsumsatz

(netto)

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oliver.suess@hannover-re.com

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Investor Relations:

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Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard),

Hannover; Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg,

München, Stuttgart, Tradegate Exchange; Börse Luxemburg

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