US-Bank Silvergate verliert 1 Milliarde Dollar durch Krypto-Krise
Aktien.news | 18.01.2023 05:35
Silvergate (NYSE:SI), eine auf Kryptowährungen spezialisierte US-Bank, hat in den letzten drei Monaten des Jahres 2022 eine Milliarde US-Dollar verloren, was deutlich macht, wie sehr der Kreditgeber durch den Zusammenbruch der Kryptopreise und die Implosion der Börse FTX erschüttert wurde.
Die in Kalifornien ansässige Bank meldete für das vierte Quartal einen Nettoverlust von 1,05 Mrd. US-Dollar, verglichen mit einem Gewinn von 18,4 Mrd. US-Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres, und sagte, dass sie ihr Produktangebot reduzieren und sich von nicht zum Kerngeschäft gehörenden Kunden trennen würde, um Kosten zu sparen.
In den letzten Jahren hat sich Silvergate von einem kleinen Gemeinschaftskreditgeber zu einer auf Kryptowährungen fokussierten Bank entwickelt und spielte eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung von Dienstleistungen für das Kryptoimperium von Sam Bankman, der heute nicht mehr existiert. Die am Dienstag gemeldeten Ergebnisse verdeutlichen das Ausmaß des Drucks auf die Bank, da die Kryptopreise einbrechen und mehrere große Unternehmen, darunter Bankman-FTX Fried's und Alameda Research, Konkurs anmelden.
Silvergate meldete für das Gesamtjahr 2022 einen Verlust von 949 Millionen US-Dollar, verglichen mit einem Gewinn von 76 Millionen US-Dollar im Jahr 2021. Laut FactSet hatten die Analysten für das Gesamtjahr einen Verlust von 758 Mio. $ erwartet.
Die Kundeneinlagen gingen in den letzten drei Monaten des Jahres 2022 im Vergleich zum dritten Quartal um 52 % zurück und beliefen sich zum Jahresende auf 6,3 Mrd. $, da die Kunden in einer "Vertrauenskrise" nach dem Niedergang von FTX ihre Gelder abzogen.
"Während wir entschiedene Maßnahmen ergreifen, um das aktuelle Umfeld zu meistern, hat sich unsere Mission nicht geändert", sagte Silvergate-CEO Alan Lane. "Wir sind optimistisch, was die Branche der digitalen Vermögenswerte angeht", fügte er hinzu.
In dem Bestreben, die Kosten zu senken, erklärte die in New York notierte Bank, dass sie sich auf eine "anhaltende Periode geringerer Einlagen" vorbereite und "bestimmte Kunden, die nicht zum Kerngeschäft gehören", ausgliedern sowie einige Produkte einstellen werde.
Silvergates "digitale Vermögensverwahrung und bestimmte Cash-Management-Dienstleistungen... können nicht länger profitabel angeboten werden", so Lane.
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"Einige der Produkte sind zu teuer oder zu komplex geworden, um sie weiterhin anzubieten", sagte Ben Reynolds, Präsident von Silvergate, und fügte hinzu, dass die Verwahrung digitaler Vermögenswerte ein "sehr wettbewerbsintensiver Bereich" sei, in dem es schwierig sei, sich zu differenzieren.
Reynolds führte weiter aus, dass sich mit der Zeit Kundenbeziehungen ansammeln, die einfach nicht rentabel sind" und dass mit jedem Kunden, den wir betreuen, erhebliche Compliance- und Betriebskosten verbunden sind" - Kosten, die die Bank zu reduzieren versucht.
Das Wertpapierportfolio von Silvergate fiel im vierten Quartal gegenüber den vorangegangenen drei Monaten um fast 50 % auf 5,7 Mrd. USD. In dem Bemühen, die Abhebungen zu bewältigen und "eine hochliquide Bilanz aufrechtzuerhalten", verkaufte die Bank in den letzten drei Monaten des Jahres 2022 Vermögenswerte in Höhe von 5,7 Mrd. USD mit einem Verlust von 751 Mio. USD. Darüber hinaus wurde eine Wertminderung in Höhe von 135 Mio. USD für Vermögenswerte im Wert von 1,7 Mrd. USD vorgenommen, die in den ersten drei Monaten dieses Jahres verkauft werden sollen.
Die Aktien von Silvergate waren bis zum Mittagshandel um 15 % gestiegen. Anfang des Monats waren sie stark gefallen, nachdem Silvergate im Rahmen eines vorläufigen Gewinnberichts den Rückgang der Einlagen bekannt gegeben hatte, und für 2023 sind sie um etwa 12 % gesunken.
Auch die US-Gesetzgeber befassen sich mit der Bank. Senatoren, darunter Elizabeth Warren, schrieben im Dezember an Lane und baten um Aufklärung über die Rolle von Silvergate bei der Annahme von Kundeneinlagen für die Bankman-Firma Fried's Alameda Research, die nach Ansicht des ehemaligen Milliardärs an seine FTX-Börse hätten gehen sollen.
"Silvergate scheint im Zentrum unzulässiger Transfers von Kundengeldern zu stehen", schrieben die Senatoren und fügten hinzu, dass ihre Beteiligung ein "ungeheuerliches Versagen" zeige.
Silvergate verteidigte im Dezember seine Rolle bei der Entgegennahme von Einlagen für Alameda und erklärte, es habe eine "umfassende Due-Diligence-Prüfung" durchgeführt.
Die Senatoren befragten auch Tyler Pearson (LON:PSON), den Schwiegersohn des Geschäftsführers von Silvergate und stellvertretenden Chief Risk Officer der Bank.
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