Stabiles Einkommen in unsicheren Zeiten? Mit diesem Vorzugsaktien-ETF klappt’s!
Investing.com | 17.09.2021 11:26
Der September hat zu erhöhter Volatilität und einer Flaute an den breiteren Märkten geführt. Zum Beispiel sind in diesem Monat der Dow Jones Industrial Average, der S&P 500 und der NASDAQ 100 um 2,4%, 1,9% bzw. 1,6% gefallen. Daher setzen diejenigen, die auf der Suche nach einem festen Einkommen sind, Vorzugsaktien auf ihre Einkaufslisten.
Vorzugsaktien sind hybride Vermögenswerte. Sie haben Eigenschaften von Anleihen, die ein festes Einkommen auszahlen, als auch von Aktien, die Eigentum an einem Unternehmen darstellen. Wir möchten jedoch darauf hinweisen, dass sich diese vereinfachte Erklärung auf Vorzugsaktien mit Sitz in den USA konzentriert. In anderen Jurisdiktionen gelten für diese Wertpapiere möglicherweise etwas andere Merkmale.
Anleger kaufen in der Regel Vorzugsaktien wegen der Ausschüttungen und nicht unbedingt um Kapitalwachstum zu erzielen. Die Inhaber erhalten Dividendenzahlungen nach einem festgelegten Zeitplan, der an Zinszahlungen erinnert. Aber diese Wertpapiere bringen in der Regel eine höhere Rendite als Anleihen. In den USA kann man zudem von einer steuerlichen Begünstigung der Ausschüttungen profitieren. Diese Aspekte sollten interessierte Leser mit einem Finanz- oder Steuerberater besprechen.
Eine neue Studie von Anthony L. Loviscek von der Seton Hall Universität in New Jersey legt nahe :
"Eine Allokation in Vorzugsaktienfonds im Bereich von 5 bis 15% kann das Portfoliorisiko reduzieren, während die Portfoliorendite zumindest erhalten bleibt und ein Polster für Portfoliomanager von Mischfonds und für einkommensorientierte Anleger geschaffen wird."
Die Unternehmensergebnisse haben in der Regel keinen Einfluss auf die Kurse von Vorzugsaktien. Die Kreditwürdigkeit der Emittenten und die Zinssätze sind jedoch wichtige Faktoren, die beim Kauf dieser Wertpapiere zu berücksichtigen sind. Und im Falle eines Konkurses haben die Vorzugsaktionäre Vorrang vor den Stammaktionären. Der Begriff "Vorzug" unterstreicht den stärkeren Anspruch auf die Insolvenzmasse eines Unternehmens im Falle der Liquidation.
Wir haben bereits in der Vergangenheit Exchange Traded Funds (ETFs) behandelt, die in Vorzugsaktien investieren. Diese waren:
Invesco Preferred ETF (NYSE:PGX): minus 0,72% seit Jahresanfang; Dividendenrendite 4,88%. Mit einem Nettovermögen von über 7,5 Milliarden US-Dollar ist er einer der größten Vorzugsaktien-ETFs.
iShares International Preferred Stock ETF (NYSE:IPFF): Dieser Fonds wurde im August 2021 aufgelöst.
Heute stellen wir einen weiteren Fonds vor, der eine Reihe von Anlegern ansprechen könnte.
Global X SuperIncome Preferred ETF/h2 - Aktueller Kurs: 12,02 USD
- 52-Wochen-Spanne: 10,89 - 12,15 USD
- Dividendenrendite: 5,65%
- Kostenquote: 0,58% pro Jahr
Der Global X SuperIncome™ Preferred ETF (NYSE:SPFF) bildet die Renditen des S&P Enhanced Yield North American Preferred Stock Index ab. Der sei Juli 2012 bestehende Fonds investiert derzeit in 41 in den USA und Kanada gelistete Vorzugsaktien mit den höchsten Renditen.
Unter den Teilsektoren haben Finanzen mit 62,83% den höchsten Anteil, gefolgt von Energie (8,94%) und Gesundheitswesen (5,84%).
Interessant für unsere Leser ist möglicherweise auch, dass die Banken in den USA zu den größten Emittenten von Vorzugsaktien gehören. Auf die zehn größten Positionen des Fonds entfallen 40 % des Nettovermögens von 230 Millionen US-Dollar.
Vorzugsaktien des Chipherstellers Broadcom (NASDAQ:AVGO), des Herstellers von medizinischen Geräten Becton Dickinson (NYSE:BDX), Ally Financial (NYSE:ALLY), PNC Financial Services (NYSE:PNC) und US Bancorp (NYSE:USB) stellen die größten Anteile im Fonds.
Seit Jahresbeginn ist der Fonds um rund 7,9% gestiegen und verzeichnete im August ein Mehrjahreshoch. Beim aktuellen Kurs beläuft sich die Rendite auf 5,65 %. Zu erwähnen ist außerdem, dass der SPFF-ETF monatliche Ausschüttungen vornimmt. Interessierte Leser könnten zu diesen Kursen eine Investition in Erwägung ziehen.
Einige andere Vorzugs-ETFs, die für die Leser von Interesse sein könnten, sind:
First Trust Preferred Securities and Income ETF (NYSE:FPE)
iShares Preferred and Income Securities ETF (NASDAQ:PFF)
SPDR® ICE Preferred Securities ETF (NYSE:PSK)
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