Cashflow-Strategie in der Praxis: So findest Du die besten Aktien für Vermögensaufbau
Emil Jusifov | 28.03.2024 10:01
Auch nach dem jüngsten Zinsentscheid der Fed, in welchem die US-Notenbank drei Zinssenkungen in diesem Jahr in Aussicht gestellt hat, geht es an den Börsen aufwärts. Die großen US-Indizes (darunter Dow Jones, S&P 500 und Nasdaq 100) und der deutsche Leitindex Dax notieren derzeit am Allzeithoch.
Nun fragen sich viele Anleger, ob es überhaupt noch Sinn macht, auf diesem Niveau Aktien zu kaufen. Ich halte dies grundsätzlich für eine gute Idee. Nach dem Erreichen einer Bestmarke folgt in der Regel ein neues Hoch. Für Anhänger von Trendfolge-Strategien ist es also ein idealer Zeitpunkt, um zu investieren.
Für wertorientierte Anleger zählen jedoch in erster Linie die Fundamentaldaten und die Bewertungen. Wenn die Aktien günstig sind, dann kaufen sie sehr selbstbewusst. Und wenn die Bewertungen relativ hoch sind, dann halten sie sich zurück und achten auf eine angemessene Cashquote.
h2 Cashflow-Depot schlägt MSCI-World-Index/h2
Genau das ist auch mein Vorgehen bei der Cashflow-Strategie , die ich im Rahmen meines Börsenbriefs umsetze. Hierbei wird ein fokussiertes Cashflow-Depot mit Aktien aus dem US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Raum verwaltet. Zur Renditeoptimierung werden Stillhaltergeschäfte eingesetzt. Bei jedem einzelnen Kauf achte ich auf eine ausreichende Sicherheitsmarge.
Das Cashflow-Depot schnitt in jedem Monat seit Auflegung bisher besser ab als der starke MSCI-World-Index mit inkludierten Dividenden. Und dass trotz einer relativ hohen Cashquote, die nie unter 36 % des Depotvermögens lag.
Aktuell kommt das Cashflow-Depot auf ein Plus von rund 17 % – nach weniger als sieben Monaten (siehe Chart).
Derzeit befinden sich im Cashflow-Depot über zehn Titel aus den Bereichen Technologie, Automobil, Immobilien, Versicherungen und Bergbau. Bei der Auswahl der Aktien gehe ich wie folgt vor:
- Ich suche Unternehmen mit einer dominanten Marktstellung, überdurchschnittlichen Margen und soliden Wachstumsaussichten aus. Idealerweise handelt es sich dabei um ausschüttende Unternehmen, die ihre Dividenden jährlich steigern.
- Danach bestimme ich den fairen Wert dieser Unternehmen.
- Ist die Bewertung bereits attraktiv (Sicherheitsmarge von über 10 %), dann steige ich direkt ein.
- Stelle ich fest, dass das Papier zu teuer ist, dann schreibe ich solange Put-Optionen unterhalb des fairen Werts, bis ich die Aktie zu meinem Wunschpreis übernehmen kann.
- Habe ich die Aktie schließlich gekauft, dann halte ich diese Aktie solange im Depot, bis sich mein Investmentfall zum Negativen verändert.
- Danach verkaufe ich die Aktie direkt oder steige über das Schreiben von gedeckten Call-Optionen aus.
Jetzt die App holen
Hinweis: Beim Schreiben von Puts werden Prämien vereinnahmt. Zeitgleich geht der Optionshändler die Verpflichtung ein, die Aktien zu kaufen, wenn diese unter den Basispreis der Optionen fallen.
Im folgenden Video erkläre ich das Vorgehen anhand der TSMC-Aktie, die sich seit September 2023 im Cashflow-Depot befindet und dort auf ein Kursplus von rund 55 % kommt.
Fazit
Egal in welcher Börsenphase wir uns befinden: Bei der Auswahl von Aktien zählen in erster Linie überzeugende Fundamentaldaten und solide operative Aussichten des Unternehmens. Beim Kauf sollten Anleger vor allem auf eine ausreichende Sicherheitsmarge achten, um das Chance-Risiko-Verhältnis zu verbessern. Zur Renditeoptimierung können Stillhaltergeschäfte sehr effektiv eingesetzt werden.
Alle diese Konzepte werden sehr systematisch in der Cashflow-Strategie umgesetzt. Wenn Du Dich für die Cashflow-Strategie interessierst, dann schaue auf unserer Website vorbei. Aktuell läuft unsere Oster-Aktion, in welcher Du einen Rabatt von 30 % auf alle Abo-Stufen und zusätzlich als Abonnent unseren brandneuen Cybersecurity-Report bekommst. Mehr Informationen dazu fndest Du hier.
Risikohinweis: Jedes Finanzinstrument ist mit Risiken behaftet. Im schlimmsten Fall droht ein Totalverlust. Alle Angaben stammen aus Quellen, welche der Autor für vertrauenswürdig hält ohne eine Garantie für die Richtigkeit übernehmen zu können. Die redaktionellen Inhalte stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf eines Finanzinstruments dar, sondern geben lediglich die Meinung des Autors wieder. Den kompletten Disclaimer finden Sie Für weniger als 8 Euro im Monat erwartet Sie ein ganzes Arsenal an leistungsstarken Instrumenten, die Ihre Investmentstrategie auf ein neues Niveau heben werden :
- ProPicks: KI-gesteuerte Aktienstrategien mit nachgewiesener Performance
- ProTips: Komplexe Finanzdaten werden in kurze, prägnante Informationen übersetzt, damit Sie immer den Überblick behalten
- Profi-Screener: Finden Sie die besten Aktien nach Ihren Erwartungen
- Finanzdaten für Tausende von Aktien: Graben Sie tiefer als je zuvor und verschaffen Sie sich einen unschlagbaren Vorteil durch detaillierte Finanzdaten.
- Und das ist noch nicht alles! In Kürze erwarten Sie weitere innovative Dienste, die Ihre Erfahrungen mit InvestingPro weiter verbessern werden.
Klicken Sie auf den Jetzt zugreifen !
Der Handel mit Finanzinstrumenten und/oder Kryptowährungen birgt hohe Risiken. Sie können Ihren Kapitaleinsatz vollständig oder teilweise verlieren. Die Kurse von Kryptowährungen sind extrem volatil und können von externen Faktoren wie finanziellen, regulatorischen oder politischen Ereignissen beeinflusst werden. Der Handel auf Margin erhöht das finanzielle Risiko.
Stellen Sie unbedingt sicher, dass Sie die mit dem Handel der Finanzinstrumente und/oder Kryptowährungen verbundenen Risiken vollständig verstanden haben und lassen Sie sich gegebenenfalls von einer unabhängigen und sachkundigen Person oder Institution beraten, bevor Sie den Handel aufnehmen.
Fusion Media möchte Sie daran erinnern, dass die auf dieser Internetseite enthaltenen Kurse/Daten nicht unbedingt in Realtime oder genau sind. Alle Daten und Kurse werden nicht notwendigerweise von Börsen, sondern von Market-Makern bereitgestellt, so dass die Kurse möglicherweise nicht genau sind und vom tatsächlichen Marktpreis abweichen können, was bedeutet, dass die Kurse indikativ und nicht für Handelszwecke geeignet sind. Fusion Media und andere Datenanbieter übernehmen daher keine Verantwortung für etwaige Handelsverluste, die Ihnen durch die Verwendung dieser Daten entstehen könnten.
Es ist verboten, die auf dieser Website enthaltenen Daten ohne die vorherige schriftliche Zustimmung von Fusion Media und/oder des Datenanbieters zu verwenden, zu speichern, zu reproduzieren, anzuzeigen, zu ändern, zu übertragen oder zu verteilen. Alle Rechte am geistigen Eigentum sind den Anbietern und/oder der Börse vorbehalten, die auf dieser Website enthaltenen Daten bereitstellen.
Fusion Media kann von den Werbetreibenden, die sich auf der Website befinden, anhand Ihrer Interaktion mit den Werbeanzeigen oder Werbetreibenden vergütet werden.