3 hochwertige Dividendenaktien, mit denen der sorgenfreie Ruhestand gelingen kann
Investing.com | 02.12.2020 06:26
Wenn Ihr Anlageziel darin besteht, ein starkes Portfolio aufzubauen, das im Ruhestand ein stetiges Einkommen bringt, sollte der Kauf hochwertiger Dividendenaktien Teil Ihrer Strategie sein.
Das Modellportfolio, das in der Regel zu 60% aus Aktien und zu 40% aus Anleihen besteht, hat seinen Nutzen für langfristige Anleger nicht verloren. Laut Bloomberg-Daten wäre ein solches Portfolio seit Jahresbeginn um 13% gestiegen. Dieser Wertgewinn entspricht der Rallye im S&P 500 Total Return Index und ist höher als der Zuwachs des HFRX Global Hedge Fund Index, der um 3,5% gewonnen hat.
Um Ihnen den Einstieg in diese Reise zu erleichtern, haben wir drei Qualitätsaktien ausgewählt, mit denen sich Anleger, die sich einen Notgroschen für den Ruhestand aufbauen wollen, beschäftigen sollten. Alle drei kommen aus unterschiedlichen Branchen, aber eines haben sie gemeinsam: Sie können auch bei rauer See ein beständiges Einkommen erwirtschaften.
h2 1. Microsoft /h2Einer der wichtigsten Faktoren bei der Auswahl einer Qualitätsaktie für Ihre ist die Stabilität der Dividendenerträge in guten wie in schlechten Zeiten. Microsoft (NASDAQ:MSFT) ist eine solche Aktie, die diese Anforderung perfekt erfüllt.
Viele Investoren halten Microsoft für eine reine Technologiewette mit derzeit großartigem Wachstum. Wenn Sie jedoch etwas genauer hinschauen, ist die Aktie auch als Einkommensquelle extrem attraktiv. Microsoft hat eine herausragende Erfolgsbilanz, wenn es darum geht, die Investoren zu belohnen.
In den letzten fünf Jahren hat Microsoft seine Auszahlungen pro Jahr um etwa 10,5% gesteigert, unterstützt durch eine niedrige Ausschüttungsquote und eine starke Geschäftsentwicklung. Mit einer vierteljährlichen Dividende von 0,56 USD pro Aktie liegt die Jahresrendite bei etwas mehr als 1%.
Das mag vielen Investoren dürftig erscheinen, aber man sollte nicht vergessen, dass Microsoft immer noch wächst und damit auch gewaltiges Kurspotential bietet. Rechnet man die Dividenden ein, dann hat Microsoft in den vergangenen fünf Jahren seinen Anlegern eine Gesamtrendite von 290% eingebracht.
In Zukunft ist es durchaus möglich, dass das in Washington ansässige Unternehmen seine Auszahlungen weiter erhöht, wenn die Wachstumsdynamik anhält. Während der Pandemie stieg die Nachfrage nach Cloud-Computing-Diensten, Videospielen und Computern, was dem Unternehmen half, massive Gewinne zu erzielen.
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Wenn Sie für den Ruhestand investieren, müssen Sie Unternehmen wie Microsoft finden. Diese sind die Giganten, die die Marktmacht haben, ihre Geschäftsfelder zu verteidigen und Ihnen für den Rest Ihres Lebens eine Dividende zu zahlen.
h2 2. Home Depot /h2Home Depot (NYSE:HD) ist eine der Aktien, die am besten positioniert sind, um weiterhin Dividendenschecks an Rentner zu senden. Die vierteljährliche Dividende dieses Baumarktgiganten ist in den letzten fünf Jahren um 23% pro Jahr gestiegen, und mit einer gesunden Ausschüttungsquote von 50% bietet Home Depot viel Spielraum für weiteres Wachstum. Bei einer eine vierteljährliche Auszahlung von 1,50 USD pro Aktie ergibt sich beim derzeitigen Börsenwert eine Dividendenrendite von 2,17%.
Seit dem Ausbruch der Pandemie verzeichnete der in Atlanta ansässige Baumarkt ein starkes Gewinnwachstum, da der Zwang, zu Hause zu bleiben, die Nachfrage nach Heimwerkerprodukten beflügelt. Im letzten Quartal, das am 2. November endete, erzielte HD einen Umsatz von 33,54 Mrd. USD, ein Plus von 23% gegenüber dem Vorjahr. Der vergleichbare Ladenumsatz stieg gegenüber dem Vorjahr weltweit um 24% und in den USA um 25%.
Analysten gehen davon aus, dass sich dieser Trend fortsetzen wird, da die Menschen in Vororte ziehen und der Immobilienmarkt wahrscheinlich stark bleiben wird.
Home Depot ist einer der Einzelhändler, die am besten positioniert sind, um den anhaltenden Ansturm der Internet-Revolutionäre wie Amazon.com (NASDAQ:AMZN) zu überleben. Da 90% der Amerikaner im Umkreis von 16 km um ein Home Depot-Geschäft leben, konzentriert sich das Unternehmen darauf, seinen bestehenden Kundenstamm durch bessere Technologie- und Logistik an sich zu binden, statt neue Standorte zu eröffnen.
HD-Aktien, die den Montag zu rund 277,41 USD beendeten, sind nicht mehr billig. Die niedrige Ausschüttungsquote und das sich beschleunigende Wachstum haben jedoch viel Raum für zukünftige Dividendenerhöhungen geschaffen.
h2 3. Coca-Cola/h2Die Unternehmen, die im Allgemeinen ein verlässliches Einkommen für Rentner erwirtschaften, sind diejenigen, die eine beherrschende Stellung innehaben, sowie eine starke Marke und eine massive Größe besitzen, sodass Wettbewerber schwer mithalten können. Der in Atlanta ansässige Coca-Cola (NYSE:KO) Konzern erfüllt alle diese Kriterien.
Das größte Getränkeunternehmen der Welt besitzt oder lizenziert mehr als 500 alkoholfreie Erfrischungsgetränkemarken, sowohl Soda als auch stille Getränke. Das Unternehmen verkauft seine Produkte in mehr als 200 Ländern und verfügt über 21 Einzelmarken, die jeweils einen Jahresumsatz von mehr als einer Milliarde US-Dollar erzielen.
Dank dieses starken Portfolios, das hohe Cashflows generiert, hat Coca-Cola sehr konsequent Dividenden an Rentner gezahlt. Das Unternehmen erhöht seine Dividenden seit mindestens 50 Jahren in Folge. Die Vergangenheit ist natürlich keine Garantie für die Zukunft, kann uns aber sicherlich viel über das Geschäft und seine Stärken erzählen.
Dass Coca-Cola seit 57 Jahren in Folge seine Dividende erhöhen konnte, ist ein mehr als ausreichender Beweis für die Stärke der Marke und die Fähigkeit des Unternehmens, auch in einer Vielzahl von wirtschaftlichen Phasen und kulturellen Veränderungen - Rezessionen, Abschwünge und veränderte Verbraucherpräferenze - Gewinne zu erzielen.
Die vierteljährliche Dividende von 0,41 USD pro Aktie ergibt derzeit eine Jahresrendite von 3,1%. Die Aktie eignet sich gut für langfristige Anleger, die regelmäßige Erträge brauchen, um ihre goldenen Jahre zu finanzieren.
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