Eine der besten Möglichkeiten für Ruheständler, ein regelmäßiges Einkommen aus lebenslangen Ersparnissen zu erzielen, ist die Investition in Dividendenaktien. Verlässliche Dividendenpapiere bieten im Allgemeinen höhere Renditen als Anleihen und geben Ihnen die Möglichkeit, sein Einkommen durch steigende Dividendenausschüttungen zu steigern und als Folge des Kapitalzuwachses zu mehren. Anleihen, Devisenderivate und andere traditionelle festverzinsliche Produkte leisten dies nicht.
Hier haben wir drei Aktien ausgewählt, die für diesen Zweck ideal sind, weil sie wachsende Dividenden zahlen.
1. Home Depot
Home Depot Inc (NYSE:HD) ist einer der Einzelhandelskonzerne, die am besten positioniert sind, um weiterhin Dividendenschecks an Rentner zu senden. Der Grund: Das Management hat schon früh herausgefunden, wie es in diesem herausfordernden Umfeld erfolgreich sein kann, in dem Internetriesen wie Amazon.com Inc (NASDAQ:AMZN) vielen klassischen Einzelhändlern das Wasser abgraben.
90% aller US-Amerikaner leben schon jetzt 10 Meilen oder weniger von einer Home Depot Niederlassung entfernt, sodass sich das Unternehmen nicht auf die Eröffnung neuer Läden sondern auf den Ausbau ihrer existierenden Filialen konzentriert, die es mit besserer Technologie ausstattet und für die Abwicklung von Online-Aufträgen fertig macht.
Ein weiterer wichtiger Schritt, der dazu beigetragen hat, dass Home Depot in den relativ schwachen Immobilienmärkten des letzten Jahrzehnts erfolgreich war, ist die Diversifizierung in Bereichen, die weniger von der Stärke des Wohnungsmarkts abhängig sind.
Auch ist dieser Handelskonzern ein zuverlässiger Dividendenzahler. Die Quartalsdividende hat sich in den letzten zehn Jahren um 380% erhöht, und das bei einer gesunden Ausschüttungsquote von 42%, sodass es noch Spielraum für weitere Erhöhungen gibt. Bei einer jährlichen Dividendenrendite von 2,41% zahlt das Unternehmen jedes Vierteljahr 1,36 USD pro Anteilsschein aus.
Diese Ausschüttung wurde Anfang dieses Jahres um 32% erhöht, als HD auch eine neue Authorisierung für den Rückkauf von Aktien im Wert von 15 Mrd. USD bekannt gab und mitteilte, dass es in 2019 Aktien im Wert von 5 Mrd. USD kaufen werde. Die Aktie legte in den letzten 12 Monaten um 14% zu und schloss den Handel gestern zu 226,67 USD ab.
2. Merck (DE:MRCG) & Co.
Gesundheitsaktien gelten als verlässliche Einnahmequellen. Genau wie Einzelhändler, Versorger und Müllunternehmen, liefern Gesundheitsanbieter Dienstleistungen, ohne die wir auch in einer Rezession nicht auskommen und wirtschaftliche Auf- und Abschwünge beeinflussen üblicherweise nicht die Markteinführung neuer Medikamente oder Medizingeräte.
Aktien wie die von Merck & Company Inc (NYSE:MRK) sind in einer guten Position, nicht nur den Markt in diesem Abschwung zu schlagen, sondern auch gute, nachhaltige Renditen zu erwirtschaften.
Merck, ein globaler Gesundheitsdienstleister, plant, bis 2022 16 Milliarden US-Dollar in neue Kapitalprojekte zu investieren. Die Dividende wurde im vergangenen Jahr um 15% auf 2,20 US-Dollar pro Aktie im Jahr erhöht.
Das Unternehmen profitiert von seinem Verkaufsschlager, dem Krebsmedikament Keytruda. Im zweiten Quartal übertraf Merck die Umsatzschätzungen der Wall Street um fast eine Milliarde US-Dollar und erhöhte seine Umsatz- und Gewinnprognose, als Keytruda auf bestem Wege ist, zu einem Produkt mit 10 Mrd USD Umsatz im Jahr zu werden.
Mit einer starken Gewinndynamik, einer wachsenden Dividende und Rückkäufen halten wir Merck für eine gute langfristige Wette für Rentner, die Aktien langfristig halten wollen, auch nach den starken Zuwächsen von 16,5% in den letzten 12 Monaten. Die Aktie schloss die gestrige Sitzung zu 83,29 USD.
3. BCE Inc .
Telekommunikationsunternehmen haben all die Eigenschaften, die eine Aktie perfekt für den Ruhestand machen. In diesem Bereich gefällt uns Kanadas größter Telekommunikationsbetreiber BCE Inc. (NYSE:BCE) besser als seine Konkurrenten südlich der Grenze. Der Grund dafür ist, dass das Unternehmen in Kanada an einem Oligopol beteiligt ist, an dem drei große Unternehmen sich den Markt untereinander aufgeteilt haben.
BCE verzeichnete durch sein diversifiziertes Serviceangebot, einschließlich Mobilfunk, privates Internet und Medien, ein anhaltendes Kundenwachstum. Der Betreiber hat in den letzten fünf Jahren auf die richtigen Dinge gesetzt und das Unternehmen so positioniert, dass für die Aktionäre bessere Renditen herauskommen.
Zu den Maßnahmen, die das künftige Wachstum befeuern werden, zählen Investitionen in Milliardenhöhe in ein Glasfasernetz, um schnellere Internetgeschwindigkeiten zu unterstützen und das Versorgungsunternehmen auf die Bereitstellung von 5G - der nächsten Generation der drahtlosen Netzwerktechnologie - vorzubereiten.
BCE verfolgt seit langem die Strategie, die Dividende jährlich um 5% zu erhöhen, und hat eine Reihe von Akquisitionen getätigt, um das Cashflow-Wachstum, das zur weiteren Steigerung der Ausschüttungen erforderlich ist, mit anzukurbeln.
Seiner Dividendenpolitik folgend, schüttet das Unternehmen 65% bis 75% seines freien Cashflows aus. Entsprechend dieser Richtlinie hat BCE seine jährliche Ausschüttung seit dem vierten Quartal 2008 mehr als verdoppelt: Es zahlt mittlerweile 2,38 USD die Aktie, was einer Dividendenrendite von etwa 5% entspricht. Die Aktien sind im vergangenen Jahr um fast 21% gestiegen und beendeten den Handel gestern zu 48,45 USD.
Fazit
Regelmäßige Dividendenschecks und der Schutz des eingesetzten Kapitals sollten die beiden Hauptziele für Rentner sein. Solide Dividendenaktien, die durch ihre stabilen Erträge konstante Renditen bieten, könnten den entscheidenden Unterschied in Ihrem Altersvorsorgeportfolio machen.